2007-05-30 | 聚焦萬家
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問：什么是“外扣法”？它和此前的基金申購份額計算方法“內扣法”有何不同？
答：“外扣法”和“內扣法”都是計算基金申購費用和申購份額的計算方法，兩者的計算公式不同。“外扣法”的具體計算公式如下：凈申購金額＝申購金額/（1＋申購費率），申購費用＝申購金額－凈申購金額，申購份額＝凈申購金額/申購當日基金份額凈值。之前一直使用的是“內扣法”，其計算公式為：申購費用＝申購金額×申購費率，凈申購金額＝申購金額-申購費用，申購份額＝凈申購金額/ T日基金份額凈值”。
問：什么時候需做轉托管？如何進行基金賬戶跨機構轉托管？
答：如持有人持有的基金份額需轉移至另一銷售機構進行交易或托管時，即可辦理轉托管。如果是直銷客戶，可在我們公司網站下載一張《直銷賬戶其他業(yè)務申請表》，填妥“轉托管”一欄中的相關項目遞交公司即可做修改；如果是在代銷網點購買的客戶可先在轉入網點辦理銀華基金交易賬戶，再持該賬戶號前往轉出網點辦理轉托管，賬戶轉出后第二日需由注冊登記人確認，該日賬戶需被凍結。轉托管只能在同名持有人帳下進行。各代銷人手續(xù)費規(guī)定不同，可咨詢辦理網點。